#бизнес #финансы Кассовый разрыв

#бизнес #финансы

Кассовый разрыв.

Кассовый разрыв возникает из-за нехватки оборотных средств в компании и руководитель вынужден использовать выручку следующего периода для погашения затрат этого. К примеру, сейчас клиенты уже начинают оплачивать абонентскую плату за ноябрь (!), а я буду из этих оплат выплачивать заработную плату сотрудникам за октябрь. В этой ситуации месячная выручка где то была съедена.

Кассовый разрыв это плохо, потому как является главным показателем, что компания финансово неустойчива, риски неоплат клиентов, задержки со сбором дебиторки - из-за всего этого предприниматель перестает спать. Или бухает. Потому что это давит на психику.

Оборотные средства - это возможность залезть в оборотку и вбухать в развитие нового проекта или развернуть новый отдел (инвестировать в отдел продаж, например) без привлечения внешних средств. И это хорошо.

Вдвойне хорошо, когда компания растет постоянно (оборот прошлого месяца меньше текущего) и кассовый разрыв меньше 1 месяца.

Жить в кассовом разрыве - это идти по лезвию ножа каждый день.

Катастрофа может случиться когда выручка начнет падать. Единственный выход - резкое сокращение расходов.

Во избежание нервотрепки я создаю систему фондов: резервный, социальный и фонд развития в компании. Куда отчисляются определенные %% с оборота. И жизнь становится спокойнее ;)

Доброго утречка.

Источник новости https://t.me/seokemerovoru/23...